Dans son numéro 889 de mars 2026, le magazine Investissement Conseils consacre un entretien de deux pages à Maurice Julliard, associé et cogérant du groupe CIEC et président du Club Elite Patrimoine Privé. Il y détaille un modèle de gestion de patrimoine en pleine montée en puissance : croissance des encours, structuration d’une communauté de conseillers et partenariats d’envergure, dont l’intégration de la plate-forme dédiée aux seniors NevOld.
Ce qu’il faut retenir
- Les encours de conseil en gestion de patrimoine du groupe CIEC sont passés de 80 à 300 millions d’euros depuis 2019.
- Le Club Elite Patrimoine Privé, créé en 2021, réunit 48 membres et a réalisé une collecte d’un milliard d’euros.
- Le groupe intègre NevOld, une plate-forme dédiée aux plus de 50 ans, en tant que référent du conseil en gestion de patrimoine.
- L’objectif 2026 est fixé à 500 millions d’euros d’encours, porté par des acquisitions ciblées.
De 80 à 300 millions d’euros d’actifs : la trajectoire du groupe
Le groupe CIEC, créé en 1989 et présidé par Alain Kilimli, s’est d’abord développé sur l’assurance IARD avant d’élargir son offre à l’épargne. Maurice Julliard l’a rejoint en 2019 en tant qu’associé, après une longue carrière au sein du groupe Covéa, où il a notamment dirigé les réseaux salariés de MMA, Maaf et GMF.
Depuis, la structure de conseil en gestion de patrimoine du groupe a changé d’échelle : ses actifs sous gestion sont passés de 80 à 300 millions d’euros, pour une quinzaine de conseillers. Cette trajectoire s’appuie sur la montée en compétences des équipes, sur de nouveaux partenariats et sur des opérations de croissance externe, dont l’acquisition du family office Camart & Associés.
Club Elite Patrimoine Privé : des solutions au service des clients finaux
Le Club Elite Patrimoine Privé est une communauté de conseillers en gestion de patrimoine et de courtiers, créée en 2021 à l’initiative de Maurice Julliard. Son objectif : bâtir les meilleures solutions pour les clients finaux. Fonctionnant comme un GIE, sans droit d’entrée ni prise de participation, il compte aujourd’hui 48 membres et a réalisé une collecte d’un milliard d’euros depuis sa création.
Cette communauté a également donné naissance à C-First, une structure de courtage en produits structurés. Sa vocation : privilégier des solutions équilibrées, tant sur le plan du couple rendement/risque qu’en matière de frais.
NevOld : la gestion de patrimoine au service des seniors
Le groupe mène actuellement trois projets d’envergure : l’accompagnement d’un courtier-grossiste national dans le déploiement d’une offre afin d’optimiser votre épargne, essentiellement en assurance-vie et en PER, la mise à disposition de son expertise patrimoniale au sein d’une application dédiée au yachting, et surtout l’intégration de NevOld.
NevOld est une plate-forme dédiée aux personnes de 50 ans et plus, créée par Christel Clamouse, ancienne directrice de l’innovation RH d’Orange, et soutenue par le ministère du Travail et France Travail. Elle vise à favoriser la mobilité des seniors en valorisant leurs expériences et leurs compétences, avec des outils concrets comme la réalisation d’un bilan pour préparer votre retraite.
Le Club Elite et le groupe CIEC y interviendront comme référents du conseil en gestion de patrimoine, avec un service de conseils financiers et un bilan patrimonial intégré au dispositif. Le potentiel est significatif : environ 500 personnes accompagnées par mois, pour une collecte annuelle attendue supérieure à 100 millions d’euros.
Cap 2026 : efficacité opérationnelle et croissance ciblée
L’année 2026 marque un tournant pour le groupe. Premier objectif : poursuivre les efforts d’efficacité opérationnelle, sur le back-office, l’ingénierie patrimoniale et le plan commercial. L’intégration du cabinet Camart & Associés, avec Thomas et Isabelle Camart et leur équipe d’ingénieurs, renforce précisément cette excellence en ingénierie patrimoniale.
La croissance se poursuivra via des acquisitions ciblées, sans recours, pour l’instant, à un fonds de Private Equity. Deux opérations sont en cours de finalisation et doivent permettre d’avancer vers un premier objectif de 500 millions d’euros d’encours, en accroissant sensiblement le nombre de conseillers du groupe.
Un modèle patrimonial indépendant qui change d’échelle
Croissance maîtrisée, communauté de conseillers structurée et projets à forte dimension sociétale : cet entretien illustre la manière dont le groupe CIEC fait de la gestion de patrimoine un accompagnement dans la durée, au service des particuliers comme des professionnels. Pour aller plus loin dans votre réflexion patrimoniale, le Groupe CIEC vous propose un audit patrimonial personnalisé.
Les dispositifs et solutions mentionnés dans cette page dépendent de votre situation personnelle. Un accompagnement personnalisé est conseillé avant toute décision d’investissement.
Source : Investissement Conseils n°889, mars 2026, entretien de Maurice Julliard, propos recueillis par Benoît Descamps.
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